Die Bedeutung der Total Expense Ratio für Investmentfonds

Sobald es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, konzentrieren zigeunern die Anleger häufig auf die Performance des Reserve ansonsten seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte wenn schon die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Mittelalterß für alle Kosten, die mit dem Werkstatt eines Sondervermögen zugehörig sind, zumal sie wirkt umherwandern offen auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Hinein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, aus welchem grund die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal entsprechend sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ausgedacht?

Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Früher arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University zumal suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Schließlich kam er auf die Auffassung, sie Zu buche schlagen als Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Des weiteren so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit dem zeitpunkt ihrer Einführung hat umherwandern die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument für Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Kosten verschiedener Reserve zu vergleichen ansonsten eine fundierte Entscheidung indem nach zusammenfinden, wo sie ihr Geld anlegen sollen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen zumal zu gesicht bekommen, in bezug auf viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren berappen.

Wahrlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Manche argumentieren, dass sie nicht Leer Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Betrieb eines Reserve angeschlossen sind, wie z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Datensammlung ansonsten nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument pro Anleger des weiteren wird voraussichtlich selbst zukünftig Dauerhaft.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds wie Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Sondervermögen dar. Sie umfasst Ausgaben wie Managementgebühren, Verwaltungskosten zumal andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten entsprechend Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Aus welchem grund ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, weil sie zigeunern offen auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für seine Empfänglichkeit erwarten kann. Sowie Aus anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER zu höheren Renditen für den Anleger. Nehmen wir zum hier informieren Musterbeispiel an, dass alle zwei Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, obzwar Fonds B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger in Sondervermögen A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ etliche an Rendite erhalten hätte als ein Anleger in Fonds B

Entsprechend Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Wenn Sie eine Einlage hinein einen Investmentfonds in Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen denn auch auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer je den Sondervermögen mit den niedrigeren Kosten voten.

Sie sollten jedoch bedenken, dass die Wertentwicklung hinein der Vergangenheit keine Garantie je zukünftige Ergebnisse ist zumal dass es neben den Zu buche schlagen noch andere Faktoren übergeben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung respektieren sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Sowie alle anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Kosten attraktiver als ein Reserve mit höheren Kosten

Die TER ist wenn schon durchführbar bei der Auswertung der Performance eines Investmentfonds. Wenn ein Reserve hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet wie seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die AktionäResponse.

Sobald andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Wert je die Aktionäre

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar nützlich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass manche große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass alle beide Fonds zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann wie der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Kosten in der art von 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Reglementieren auf Kapitalgewinne nicht rein den Berechnungen enthalten. Jene Zu buche schlagen können umherwandern im Laufe der Zeit summieren außerdem Ihre Anlagerendite schmälern. Ansonsten schließlich sagt die TER nil im zuge dessen aus, wie fruchtbar ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Reserve mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, gleichwohl ein Reserve mit niedrigen Zu buche schlagen Währungs für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist nichts als ein Faktor, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige pro Sie ist, denken sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die alle Anleger bei ihren Anlageentscheidungen beachten sollten. Die TER steht pro Nicht mehr da Zu buche schlagen, die mit dem Produktionsstätte eines Fonds verbunden sind, ansonsten sie wirkt sich direkt auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Berechnung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance wie auch auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen begegnen zu können.

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